Face au changement climatique rapide et à un cadre réglementaire en pleine évolution pour lutter contre cette crise, les investisseurs fortunés sont invités à rendre leurs patrimoines privés plus durables et à atteindre le zéro émission nette afin de préserver leur richesse pour les générations futures et, en fin de compte, laisser un héritage durable.
Les professionnels de l’investissement recommandent aux investisseurs d’auditer leurs actifs actuels pour s’assurer qu’ils respectent les réglementations en matière de durabilité. Tout actif identifié comme non durable devrait ensuite être amélioré ou radié dès que possible.
Pour les futurs investissements durables, l’attention est portée sur les secteurs écologiquement responsables tels que les énergies renouvelables et l’agriculture durable, qui devraient offrir des rendements significatifs dans les années à venir.
Pourquoi ignorer les investissements zéro émission nette est risqué
Une des principales raisons d’améliorer la durabilité des patrimoines privés et des portefeuilles d’investissement est de préserver la valeur pour les descendants dans un contexte de changements.
Ne pas prendre la durabilité au sérieux revient à ignorer les risques, les patrimoines non conformes pouvant devenir des passifs qui réduisent la valeur pour les bénéficiaires. Ces patrimoines pourraient rester un fardeau pour les générations futures qui les héritent.
Si de nombreux investisseurs négligent l’importance des investissements durables, l’économie mondiale pourrait subir d’importants chocs et potentiellement perdre de la valeur.
Au niveau individuel, les patrimoines privés non conformes aux objectifs zéro émission nette pourraient être exposés à des amendes. Les actifs avec un mauvais bilan environnemental risquent de devenir difficiles à vendre, car les fonds et les acheteurs privilégient de plus en plus les options durables.
Les avantages des investissements durables
Améliorer la durabilité des patrimoines privés peut les rendre plus résistants à la hausse des coûts énergétiques, aux risques environnementaux et à la réglementation future.
Agir dès maintenant évite des rénovations coûteuses plus tard. Équiper les propriétés en énergies renouvelables, chauffage efficient et isolation permet de réduire les frais d’exploitation et de préserver la valeur immobilière.
La durabilité agit comme une forme de protection à long terme, garantissant un héritage durable qui témoigne d’une action responsable. Ces efforts peuvent aussi bénéficier aux communautés locales via la création d’emplois, l’écotourisme et les initiatives vertes.
Identifier les actifs et investissements non conformes
Pour améliorer la durabilité des actifs et investissements existants, il est important de réaliser un audit complet et fondé sur des données des portefeuilles.
Des outils et cadres tels que les certificats de performance énergétique (CPE), le Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF) et les notations ESG établissent des normes pour la consommation énergétique et la résilience climatique. Des analyses quantitatives et des comparaisons entre pairs soutiennent des plans de durabilité bien fondés.
Évaluer la performance énergétique et l’empreinte carbone des actifs est crucial. En immobilier, les certificats de performance énergétique fournissent une grande partie de ces informations. Des notes faibles sont souvent liées à des émissions élevées et un risque réglementaire accru.
Rendre les actifs plus durables
Lorsqu’un actif physique non durable est identifié, les améliorations peuvent inclure l’ajout d’énergies renouvelables, le renforcement de l’isolation et l’installation de systèmes intelligents pour l’énergie et l’eau. Des exonérations fiscales et incitations peuvent soutenir ces améliorations, même si certains coûts doivent être assumés personnellement.
Parallèlement à la mise à niveau des actifs physiques, les investisseurs sont encouragés à se désengager progressivement des secteurs non durables tels que les énergies fossiles, la fabrication, la construction, l’agriculture, la mode rapide et la grande distribution alimentaire. Les fonds peuvent être réalloués aux infrastructures d’énergie renouvelable, au capital-investissement durable, à l’agriculture durable et aux technologies propres.
Pour éviter de soutenir des projets faussement présentés comme durables, souvent qualifiés d’écoblanchiment, il importe d’investir via des fonds dotés de critères rigoureux en matière environnementale, sociale et de gouvernance. Les gouvernements, associations à but non lucratif et fonds d’impact offrent des opportunités aux investisseurs privés de collaborer sur des projets de grande envergure.
Perspectives d’avenir
À mesure que les efforts pour lutter contre le changement climatique s’intensifient, l’importance des patrimoines privés et portefeuilles durables est appelée à croître, tout comme les nombreuses opportunités offertes aux investisseurs durables.
Une augmentation des approbations de capacités en énergies renouvelables est attendue, incluant le solaire et l’éolien en mer, offrant des gains potentiels. Le développement des capacités de stockage par batteries devrait aussi devenir un secteur lucratif pour les investisseurs privés. La valeur des infrastructures durables a montré des performances nettement supérieures à celles des pairs conventionnels dans les scénarios zéro émission nette.
L’investissement durable devrait passer du statut de niche à une pratique courante parmi les personnes fortunées et les family offices, grâce à une réglementation accrue, des fonds axés sur l’ESG, et des marchés privés en évolution.
Les premiers adoptants expérimenteront probablement en combinant stratégies traditionnelles et investissements climatiquement intelligents, se positionnant pour profiter de la hausse de la demande en actifs durables.
Ceux qui investissent aujourd’hui dans des actifs durables devraient préserver leur richesse, leur mode de vie et leur héritage, établir des normes de propriété responsable et récolter des bénéfices à court et long terme.
